Lokata Strukturyzowana Momentum VI w Idea Banku

Dawno już nie opisywałem na swojej stronie lokaty strukturyzowanej. Wbrew moim przewidywaniom brak jest w bankach ciekawych propozycji, a właściwie wszystkie lokaty strukturyzowane opierają się na kursach EUR, USD czy CHF. Nic specjalnego. Tym tendencjom jako nieliczny zaprzecza Idea Bank. Lokata Strukturyzowana Momentum VI to 6-letnia struktura oparta na indeksie 5 funduszy inwestycyjnych. Lokata Momentum VI trwa 6 lat ale na część pieniędzy nie trzeba czekać tak długo. Subskrypcja trwa do 31.12.2016 r. i może być przedłużona o miesiąc w razie niezebrania odpowiedniej ilości pieniędzy (co raz już się stało).

Lokata Strukturyzowana Momentum VI – najważniejsze cechy:

• 6-letni okres inwestycji.
• Okres subskrypcji do 31.12.2016 r.
• Oprocentowanie w czasie subskrypcji – 0%.
• 100% gwarancji ochrony kapitału na koniec inwestycji.
• Minimalna kwota inwestycji – 10.000 zł.
• Opłata wstępna 3%, 2%, 1% lub 0% w zależności od kwoty lokaty.
• Opłata administracyjna 8% – 10%.
• Opłata za rezygnację – 5%, 3% lub 1% + opłata administracyjna.
• Dla osób w wieku 18 – 67 lat.
• Od zysku pobierany jest podatek „belki”.

Lokata Strukturyzowana Momentum VI oparta jest na indeksie NXS ‚Momentum’ Fund Stars ER Index. Jest to indeks stworzony na podstawie notowań pięciu funduszy:

1. Old Mutual – Equity Absolute Return Fund.
2. JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund.
3. M&G Optimal Income Fund.
4. Nordea 1 – European High Yield Bond Fund.
5. PIMCO Emerging Markets Bond Fund.

Lokata Strukturyzowana Momentum VI – ważne daty:

1. Dzień Otwarcia Lokaty – 12.01.2017 r.
2. Dzień Zamknięcia Lokaty – 12.01.2023 r.
3. Dzień Ustalenia Odsetek 1 – 12.01.2018 r.
4. Dzień Ustalenia Odsetek 2 – 14.01.2019 r.
5. Dzień Ustalenia Odsetek 3 – 13.01.2020 r.
6. Dzień Ustalenia Odsetek 4 – 12.01.2021 r.
7. Dzień Ustalenia Odsetek 5 – 12.01.2022 r.

Po każdym roku ustalenia odsetek zostanie wypłacone po 10% lokaty, a w dniu zamknięcia lokaty będzie to cała reszta czyli 50%. W każdym roku będzie wypłacany także ewntulany zysk z Lokaty Momentum VI. Współczynnik partycypacji we wzroście został ustalony na 80%. Stopa wzrostu to iloczyn wartości indeksu w dniu ustalenia odsetek do wartości w dniu otwarcia lokaty i następnie iloczyn wartości indeksu w dniu ustalenia odsetek 2 do dnia ustalenia odsetek 1. Czyli to roczna stopa zwrotu indeksu bazowego. Poniżej przykładowe scenariusze, które pokazują jak działa Momentum VI.

I właściwie to wszystko. Miło, że można liczyć na zwrot części zainwestowanego po roku, ale Momentum VI to bardzo długoterminowa propozycja. Należy uwzględnić opłatę wstępną a wcześniejsza rezygnacja sporo kosztuje. Pobierana jest opłata administracyjna oraz manipulacyjna, a wykup jest po bieżącej wycenie bez ochrony kapitału. Także wyście z inwestycji obarczone jest bardzo wysokimi prowizjami. Na Lokatę Strukturyzowaną Momentum VI powinni się powinni się zdecydować jedynie Ci, co są w 100% pewnie, że wcześniej nie zrezygnują.

Momentum VI – opłata subskrypcyjna:

• 3% dla Lokaty od 10.000 zł do 199.999,99 zł.
• 2% dla Lokaty od 200.000 zł do 499.999,99 zł.
• 1% dla Lokaty od 500.000 zł do 999.999,99 zł.
• 0% dla Lokaty od 1.000.000 zł.

Momentum VI – opłata manipulacyjna:

• 5% w przypadku rezygnacji w dniach od 01.12.2017 r. do 12.01.2019 r.
• 3% w przypadku rezygnacji w dniach od 12.01.2019 r. do 12.01.2021 r.
• 1% w przypadku rezygnacji w dniach od 12.01.2021 r. do 12.01.2023 r.

Na koniec wykres, którym kusi Idea Bank. Należy pamiętać, że historyczne wyniki nie gwarantują zysków w przyszłości.

---

MOMENTUM VI LOKATA STRUKTURYZOWANA.

Warunki Lokaty Strukturyzowanej „Momentum VI”.